Por isso, investigar todos os números de uma organização é uma obrigação de qualquer gestor que preza pela dedicação e sucesso. Alguns negócios negligenciam essa prática e optam por não acompanhar os principais índices, fazendo com que prejuízos e, até mesmo, fechamento do negócio ocorra.

Pensando nisso, preparamos este texto para que você saiba quais são os principais índices de rentabilidade de uma empresa. Confira agora!

O que é índice de rentabilidade

As companhias não devem levar adiante a ideia de propagar seus negócios sem a utilização de conhecimento específico, notadamente no que diz respeito à gestão financeira. Com isso concretizado, o índice de rentabilidade é uma métrica que visa indicar se o trabalho que está sendo realizado cria um bom retorno financeiro e se a empresa é capaz de se pagar, podendo, inclusive, avaliar um certo setor com esse indicador.

Em linhas gerais, vamos apontar em quais pontos o índice de rentabilidade é importante, pois:

• direciona o comportamento de investidores;
• permite que haja uma visão ampliada de todos os setores do negócio;
• aponta se há práticas atuais eficientes ou não;
• ajuda na tomada de decisões;
• demonstra a margem de lucro do negócio.

Sendo assim, fica mais fácil entender o porquê da implementação dessa ferramenta na empresa.

Principais índices de rentabilidade de uma empresa

Alguns índices devem fazer parte do cotidiano de um negócio que deseja crescer e se destacar no competitivo mercado. Veja, a seguir, alguns deles.

Retorno sobre o ativo

Essa métrica demonstra quanto o ativo total da corporação está proporcionando retorno para cada real investido. Trata-se do já conhecido ROI (retorno sobre o investimento, em português).

A fórmula para realizar o cálculo desse índice é:

Rentabilidade do ativo = (lucro líquido / ativo total) x 100

Assim, quanto maior a porcentagem, maior será a rentabilidade do ativo em certo lapso temporal. Seus valores, caso comparados no decorrer de vários períodos, podem apontar aceleração ou desaceleração da empresa.

EBITDA

Trata-se de uma sigla em inglês que pode ser traduzida como lucros antes dos impostos, juros, amortizações e depreciações. Assim, essa métrica é um índice de rentabilidade bastante utilizado, uma vez que demonstra o lucro operacional da empresa, revelando seu potencial de geração de caixa.

Determinados empreendedores podem se indagar: “por qual motivo analisar um indicador que exclui tantas questões que oneram um negócio? Esses fatores não fazem parte da empresa?”

O resultado negativo de uma companhia pode ser provocado por falhas financeiras, como realizar um empréstimo. Nessa situação, o gestor que tem um EBITDA positivo, mas conta com um lucro negativo, sabe que a empresa, em si, está no percurso correto. Por exemplo, ele precisa promover uma análise financeira ou uma revisão do endividamento.

Índice de margem

Esse indicador é bastante importante para quem tem uma empresa e para quem deseja investir. Imagine que seu negócio almeja atrair investidores para aumentar seu campo de atuação. O problema é que seu concorrente direto também está procurando a mesma coisa.

No exemplo acima, o investidor averiguará qual empresa consegue proporcionar melhores lucros e, para isso, ele fará uma consulta dos índices de margem líquida e bruta da companhia.

Para realizar o cálculo bruto, é preciso:

Margem bruta = lucro bruto / receita líquida

Nessa situação, o investidor saberá o quanto o negócio ganhou antes de arcar com seus tributos, encargos trabalhistas, entre outros.

No caso da margem líquida, se consideram todos esses ônus, calculando da seguinte forma:

Margem líquida = lucro líquido / receita líquida

Assim, quanto maior a margem, mais vantajoso será o investimento, uma vez que isso quer dizer que o empreendimento lucra mais por capital investido.

Retorno sobre o capital

Um dos índices mais requisitados por parte de investidores, essa métrica demonstra se a empresa está conseguindo o retorno do investimento ou se está usando o capital para estar presente no mercado.

O seu cálculo acontece da seguinte forma:

Retorno sobre o capital = lucro líquido / patrimônio da empresa líquido

Índice de endividamento geral

Outro índice de rentabilidade importante a se analisar é sobre o endividamento geral das empresas. Algumas delas contraem dívidas, porque cada negócio atua de um modo diferente, e para determinados empreendimentos convêm alugar em vez de comprar, por exemplo. Sendo assim, na gestão de dívidas, essa métrica reflete uma informação fundamental da atuação da companhia.

Por meio desse indicador, você sabe se o negócio tem risco de grandes problemas em seu fluxo de caixa, o que pode acarretar problemas futuros. Portanto, é importante averiguar uma organização com o uso desse índice juntamente a outros, para garantir limites de segurança de endividamento da empresa.

Seu cálculo ocorre:

Endividamento geral = (capital de terceiros / ativos totais) x 100

Com isso, essa conta detalha quanto do valor do ativo vem de custos com capital de terceiros, tecnologias, aluguéis etc.

Índice de preço /lucro

Essa métrica é notadamente importante no momento de conseguir investidores para a empresa, visto que ela pode refletir o interesse do mercado em apostar na mercadoria ou serviços da companhia.

Entre os índices de valor de mercado, esse é bastante conhecido e bem simples, uma vez que retrata a direta expectativa de um investidor sobre o ativo em questão. Ou seja, ele aponta quanto um investidor está disposto a pagar por cada real de lucro conquistado.

Sua fórmula é:

Índice de preço/lucro = preço do ativo / lucro do ativo

Com isso, o gestor sabe quanto um investidor pode esperar de retorno de uma parceria, criando ótimas propostas para uma negociação.

Enfim, o índice de rentabilidade é uma excelente forma de entender como está a saúde financeira de uma empresa. Além do mais, a tecnologia é uma forte aliada nesse processo de análise. Um sistema NetSuite é uma excelente ferramenta para otimizar a gestão financeira empresarial.

E aí, o que achou deste post? Entre em contato conosco e saiba como nossas soluções podem alavancar a sua empresa e fazer com que ela seja um destaque no mercado!

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Para evitar que essa situação ocorra, é fundamental que a gestão da empresa compreenda quais são os requisitos mais importantes para o negócio, bem como os pontos que menos impactam nos trabalhos da companhia.

Sendo assim, preparamos este texto para que você conheça os erros mais comuns na redução de custos empresariais. Confira agora!

1. Alteração da qualidade do que é oferecido

Na realidade, o motivo para não tomar essa ação é bastante simples: o consumidor nota quando as empresas diminuem a qualidade das mercadorias ou serviços que seu negócio oferece e passa a procurar por outras opções na concorrência.

Além disso, provoca uma redução de lucro que auxiliará muito para o insucesso da organização. Sendo assim, a redução de custos empresariais errada acarreta uma necessidade de mais cortes, se tornando, dessa forma, um círculo vicioso.

O mais correto seria procurar meios de ampliar a produção/demanda e entregar soluções com personalidades diferentes, mas que tenham um custo de produção reduzido se comparado ao que era feito anteriormente.

2. Corte de investimentos em marketing

Uma falha de muitos empreendedores é tentar diminuir gastos no setor de marketing e publicidade. Acontece que essa área é essencial na atração de novos clientes e na fidelização dos antigos. Sendo assim, quando se optar por deixar de investir no marketing, os resultados param de acontecer, independente se o investimento foi de tempo ou recurso.

Nessa situação, boas opções são a de segmentar as campanhas para que elas proporcionem maiores lucros e investir em um novo público-alvo também pode ser uma excelente oportunidade de negócio.

3. Falta de revisão dos processos

A diminuição de custos empresariais pode ser alcançada pela economia por não se gastar em um ponto específico, mas também pela revisão de processos em todo o negócio. Se esse já era um plano antigo, é o momento de revisar todos os planos operacionais.

Então, reúna-se com os responsáveis pelos setores de sua empresa para considerarem o que pode ser modificado ou não. Desde procedimentos administrativos, produtivos, e até, a área de atendimento ao consumidor, tudo pode passar por revisões, proporcionando, assim, maior qualidade e menos gastos financeiros para o negócio.

4. Corte de custos irrelevantes

A qualidade do café da empresa, por exemplo, servido aos colaboradores e clientes, a qualidade dos copos plásticos, entre outros, é algo que provavelmente pode ser alterado. Contudo, não é indicado esgotar o precioso tempo da gestão em gastos de menor importância e materialidade para a empresa.

Além de criar insatisfação relevante por parte dos funcionários e dos consumidores, essa ação não promoverá uma grande economia, gastando tempo de gestão que poderia ser utilizado em outras estratégias fundamentais.

5. Visão da tecnologia como um custo

Muitos empreendedores, principalmente os tradicionais, tratam a tecnologia como uma despesa a mais para os negócios, em vez de olhar para ela como um investimento. No entanto, a verdade é que o investimento em inovação é o melhor percurso para que uma empresa consiga se desenvolver em busca de um diferencial competitivo.

Dessa forma, é preciso que você identifique e utilize as ferramentas tecnológicas corretas que permitem que sua equipe produza muito mais, em menos tempo.

6. Falta de um ERP

A constituição de uma empresa demanda organização e grande complexidade de gestão. Em diversas delas, cada setor atua como se fosse uma organização única, com ferramentas diferentes, e até, objetivos conflitantes. Para isso, um modo eficiente de conseguir alcançar a redução de custos empresariais é analisando e verificando o funcionamento dos negócios com melhor precisão. E a melhor opção para isso é utilizando um ERP.

Um sistema ERP (Enterprise Resource Planning) trabalha com a meta de reunir dados e analisar potenciais gargalos no decorrer do funcionamento da companhia com isso, a administração pode identificar meios de melhor gerir seus itens, vendas e pagamentos, levando, dessa maneira, a uma diminuição de custos.

Assim, com o uso de um ERP, os variados setores passam a se comunicar entre si. O cadastro de um consumidor e as informações sobre uma venda são registrados apenas uma vez, e podem ser acessados via online a qualquer tempo. Isso diminui a demanda por atividades burocráticas e repetitivas, permitindo que haja uma melhor redução de custos empresariais.

Além disso, o ERP favorece na tomada de decisão, a deixando mais precisa e alinhada às necessidades da empresa. Ao reunir os dados dos variados setores em um só lugar, a gestão pode estipular métodos mais eficientes a respeito de demanda, por exemplo. Quando a área de vendas e de estoque trabalham melhor entre si, acontece a redução de custos com o armazenamento e aquisição daquilo que tem menor possibilidade de vender.

7. Corte de benefícios para os funcionários

Para conseguir manter um negócio saudável e evoluindo mesmo em tempos de crise, é fundamental que o gestor tenha uma mente estratégica no momento da diminuição de custos empresariais.

Dessa forma, como não vale a pena cortar gastos em segmentos que afetem a qualidade de produtos e serviços, também não é interessante reduzir ou eliminar os benefícios disponibilizados para os colaboradores. Isso pode criar um descontentamento geral e, por conseguinte, fazer com que a empresa perca seus talentos, além de certamente impactar negativamente nas operações empresariais.

8. Mesma porcentagem de corte para todas as áreas

Diminuir custos precisa fazer parte de um esforço conjunto de todos os envolvidos na empresa. Contudo, não é uma ideia interessante determinar a mesma porcentagem de redução de custos empresariais para todas as áreas.

Existe sempre aquele setor que conta com um número de gastos maior, assim como há segmentos em que cortar despesas sem causar danos a qualidade da mercadoria será inviável.

Enfim, a redução de custos empresariais é um desafio para qualquer empresa que busca competitividade e eficiente. Por isso é importante contar com um sistema de gestão que auxilia no corte de gastos de maneira inteligente, otimizando, dessa forma suas decisões estratégicas e o planejamento.

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Assim, é possível saber o quão importante é calcular, planejar e prever essa margem de lucro, independentemente do porte do negócio. Ou seja, será que a sua empresa está tendo lucros capazes de alavancar suas vendas? Essa é uma pergunta que todos devem responder com efetividade se quiserem alcançar bons resultados.

Pensando nisso, preparamos este texto para que você entenda como encontrar a margem de lucro ideal e se destacar no mercado. Confira agora!

O que é margem de lucro?

Essa porcentagem se trata de tudo que sobra de uma venda para a empresa após deduzir todos seus custos de produção e venda de uma mercadoria ou serviço. Assim, despesas como impostos, juros, mão de obra, custos fixos, entre outras, tudo isso deve ser calculado para saber exatamente a margem do empreendedor.

A margem de lucro é aquilo que faz parte do preço final de uma mercadoria ou serviço, quando todas as despesas necessárias para sua comercialização já estão inseridas. Para calculá-la, você deve entender suas variações. Veja a diferença entre margem bruta e margem líquida.

Margem bruta

Refere-se a um cálculo simples, pois é preciso apenas chegar ao valor que você está ganhando com vendas em sua empresa. Nesse tipo de conta, considera-se somente os custos necessários para a produção de um item. Aqui não entram no cálculo os gastos com transporte, mão de obra, armazenamento etc. Compreender a margem bruta é fundamental para conseguir precificar suas mercadorias e serviços.

Margem líquida

A margem líquida demonstra a rentabilidade verdadeira de vendas de itens e serviços. Para realizar seu cálculo, deduz-se todas as despesas exigidas na fabricação do produto ou os custos envolvidos, como água, luz, aluguel, mão de obra, impostos, entre outras.

Como calcular a margem de lucro ideal?

Para que essa margem seja determinada de maneira correta, é preciso seguir alguns passos. Veja a seguir quais são.

Verifique a atual margem de lucro

O cálculo dessa margem de lucro é bem fácil, pois seu trabalho será apenas dividir o lucro líquido pelo preço total de venda. Assim, a fórmula seria a seguinte:

• Margem líquida (%) = lucro líquido ÷ preço total de venda (× 100)

Exemplificando essa fórmula: imagine que você realize a venda de um calçado por R$ 200,00. Desse valor, R$ 80,00 é para pagamento de fornecedor e R$ 40,00 para outros custos operacionais do negócio. De tal forma, seu lucro líquido seria de R$ 80,00.

• Margem líquida (%) = 80 ÷ 200 (× 100)

Portanto, a margem líquida do calçado seria de 40%. Nesse caso, você deve se perguntar: ela está conforme o almejado? É possível otimizar esse resultado?

Diminua os custos não estratégicos

Os custos do negócio são classificados em estratégicos e não estratégicos. Os primeiros se referem aos gastos que podem ocasionar novos negócios e ampliar a eficiência, como investimentos em sistemas de gestão ou em marketing. Já os segundos, os não estratégicos, se tratam de despesas necessárias ao funcionamento, como impostos, itens de limpeza etc.

Por isso, você deve direcionar seus esforços para a redução de custos não estratégicos, uma vez que eles são incapazes de gerar novos negócios ou aumentar a eficácia operacional. Com isso, sua margem de lucro se tornará maior, sem que isso possa afetar a otimização de suas vendas.

Contudo, para quem não conta com tempo disponível suficiente para organizar e analisar os custos da sua empresa, a utilização de um sistema de gestão pode fazer toda a diferença. Por meio dele, você conta com gráficos exatos relacionados às finanças em poucos cliques, o que facilita bastante suas operações internas.

Precifique suas mercadorias de modo eficiente

Para determinar o preço final de uma mercadoria, não basta acrescentar 100% do valor de compra e vender. Esse é um método comum que pode provocar diversos danos ao negócio. Para precificar um item, é necessário levar em conta três questões:

• custo: qual o preço de produção ou aquisição?
• competidores: qual o preço que seus concorrentes cobram por determinado produto?
• cliente: qual o valor percebido pelos consumidores?

Dessa maneira, você compreenderá de modo mais sistêmico suas mercadorias e poderá precificá-las com mais eficiência. Assim, é fundamental considerar melhor suas margens.

Qual a margem de lucro ideal para a empresa?

Cada empreendimento e cada gestor têm suas particularidades e, por consequência, cada empresa terá sua própria margem de lucro. Mesmo com isso em mente, é normal se questionar qual a margem de lucro ideal para um negócio.

Alguns especialistas dizem que o setor de indústrias, por exemplo, deve prever uma margem superior a 8%. Para negócios da área de prestação de serviços, a melhor margem seria superior a 20% de lucro, pois isso é fundamental para manter o equilíbrio financeiro da empresa, independentemente do seu porte.

Assim, é imprescindível acompanhar tais números de perto, além de manter o controle financeiro geral da empresa. Isso permitirá que você encontre possíveis furos no orçamento, problemas de faturamento, entre outros gargalos.

Se a demanda for muito grande, o mais correto é consultar um contador ou procurar por treinamentos específicos de gestão financeira. Além disso, existem soluções no mercado capazes de otimizar todos os processos financeiros de uma empresa, como um ERP para gestão empresarial.

Enfim, para manter uma margem de lucro ideal, o modo mais certeiro é analisar todos os seus processos para ter um panorama preciso da realidade financeira do seu negócio. Isso possibilitará que você consiga se destacar no mercado para alcançar a lucratividade e rentabilidade necessárias para sair à frente da concorrência. E conte sempre com uma ferramenta de gestão eficiente que facilite todas as operações da sua empresa!

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Porém, por falta de conhecimento, diversas empresas ignoram essa responsabilidade que podem otimizar totalmente a gestão empresarial. Você deve entender que não existe segredo para isso. A gestão de custos gera resultados excelentes ao longo do tempo, otimizando, assim, a saúde financeira empresarial.

Pensando nisso, preparamos para que você conheça algumas dicas de como reduzir custos de uma empresa. Confira agora!

1. Reavalie seu regime tributário

Principalmente no começo de vida de uma pequena ou média empresa, os gestores acreditam que alocar suas despesas no Simples Nacional representa uma economia considerável ao final do mês. O fato é que, diversas vezes, esse regime não é o mais adequado para o negócio. e essa aparente diminuição de custos pode provocar prejuízos e possíveis complicações com o fisco.

Assim, analise se o regime fiscal da sua empresa é o mais indicado para a quantidade do seu negócio. A economia feita no pagamento de impostos é um capital que você pode aplicar em outras áreas e melhorias.

2. Invista em ações de marketing nas redes sociais

Os meios tecnológicos são grandes aliados ao investir na divulgação de mercadorias e promoções do seu negócio. Essas estratégias também auxiliam positivamente em campanhas de marketing. Além disso, ações desse tipo contribuem para o relacionamento com o cliente, o que pode significar maior quantidade de negócios a longo prazo.

Lembre-se de que, mesmo que não existam custos envolvidos, é fundamental determinar um objetivo e monitorar essas estratégias de marketing para acompanhar os resultados e sua efetiva eficiência para reduzir custos de uma empresa.

3. Otimize os processos

Ao criar estratégias para deduzir custos de uma empresa, não se deve deixar de fora o papel da otimização de processos organizacionais. Com uma abordagem voltada para essa melhoria, é possível não apenas diminuir valores dos orçamentos, como promover operações mais eficientes de negócios.

Isso faz com que sua empresa se torne mais eficiente, erradicando custos desnecessários e promovendo, dessa forma, que novas despesas não sejam substituídas pelas anteriores. Então, identifique seus custos principais, que podem ter alguma relação com à produção, compras, vendas, finanças e administração, por exemplo.

Averígue seu demonstrativo de lucratividade e perdas nos últimos meses e analise todas suas despesas – das maiores para as menores – e, em seguida, inicie os trabalhos, identificando setores nos quais você pode economizar.

Embora a lucratividade seja bastante importante para o bom funcionamento de um negócio, a qualidade otimizada e o gerenciamento eficiente de custos são, sem dúvidas, mais importantes.

4. Adote o home office

Uma ideia que em volume e no longo prazo pode significar reduções consideráveis nos custos é a atividade remota. Dessa forma, ao permitir que seus colaboradores trabalhem de casa, é possível economizar com água, luz, despesas de limpezas periódicas, entre outros.

Você pode achar que essa economia é pequena, mas, com o tempo, essa redução será bastante evidente. Além disso, o home office é uma alternativa muito importante em tempos de pandemia. E ainda, a prática é capaz de aumentar a produtividade e melhorar a qualidade de vida dos colaboradores.

Assim, considere esse fator como uma opção e, para realizar o acompanhamento e controle dos trabalhos desenvolvidos remotamente, um sistema de gestão simplifica esse modelo de trabalho e demonstra todas as operações que ocorrem nas atividades desempenhadas pelos seus funcionários. Ou seja, abuse da tecnologia!

5. Otimize a gestão de estoque

Basicamente, o custo do estoque se relaciona aos gastos referentes à manutenção e ao armazenamento de produtos no decorrer de certo período. Sua base de cálculo é feita para estipular o volume de lucro que uma empresa pode conseguir e ajudar na verificação de quanto, mais ou menos, de estoque a companhia necessita para satisfazer a demanda.

Se o gasto de estoque da empresa for maior que deveria ser, ou se você sabe que isso poderia ser menor, é preciso verificar determinadas formas para diminuir. Mesmo as organizações mais eficientes costumam se atrapalhar quando o assunto é gerenciar estoques com produtos em excesso. Ações comuns como descontar ou liquidar mercadorias desvalorizam os itens e prejudicam as vendas.

Para evitar problemas de gerenciamento de estoque e, assim, reduzir custos de uma empresa, alguns métodos devem ser seguidos, como:

• eliminação de estoques obsoletos;
• realização de uma análise constante de diminuição de estoques;
• redução do lead time – prazos de entrega – com os fornecedores;
• otimização do tamanho de pedidos e a frequência de compras;
• centralização do controle de estoque.

6. Use o NetSuite como solução de gestão

É fundamental que as companhias avaliem as ferramentas e soluções disponíveis no mercado para otimizar suas operações e reduzir custos de uma empresa. Assim, vale a pena adquirir um sistema que possa aumentar a produtividade para diminuir os gastos.

Para isso, o NetSuite é uma plataforma oferecida pela Runsmart extremamente eficiente na gestão empresarial. Essa solução é o primeiro ERP em nuvem e conta com diversos diferenciais em relação a outros modelos.

Seu modelo de implementação é bastante ágil. O NetSuite é projetado para ser escalado com as empresas conforme elas crescem. Isso permite que você foque naquilo que realmente é necessário e deixe que a plataforma simplifique seus processos administrativos.

Desde finanças avançadas até o gerenciamento da cadeia de suprimentos, esse sistema disponibiliza para as organizações ferramentas necessárias para acelerar o crescimento e impulsionar a inovação.

Além disso, esse ERP atende a demanda de vários setores de mercado, disponibilizando um conjunto de excelentes ferramentas que reduzem o custo total de propriedade e aumentam o desempenho e satisfação dos usuários.

Enfim, como você pôde perceber, há várias formas de reduzir custos de uma empresa. É preciso apenas analisar quais meios se adaptam ao seu negócio e abusar da tecnologia para otimizar os processos do seu negócio.

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Afinal, o que comprova o potencial de retorno da sua brilhante ideia ou de uma empresa que ainda engatinha no mercado? Sim, são os números!

Além disso, quanto mais inovador e volumoso for um negócio, mais a gestão financeira terá de atingir a excelência e se reinventar.

Neste post, você vai entender por que os relatórios financeiros servem muito além de apenas cumprir com as obrigações contábeis e fiscais.

Quer saber mais sobre o tema? Então confira este post!

O que são os relatórios financeiros?

Os relatórios financeiros são métodos matemáticos e analíticos para retratar, em certo intervalo de tempo, o desempenho de um negócio. Além disso, eles são verdadeiros esboços da performance e permitem observações em diversos ângulos e recortes.

Mas como os relatórios são produzidos? Por meio de métricas e indicadores. Desse modo, podemos dizer que as métricas são os resultados específicos do negócio: ticket médio, volume de vendas, custos etc.

Por sua vez, os indicadores funcionam como parâmetro para a gestão estratégica. Por exemplo: para calcular o indicador de lucratividade, é preciso monitorar as métricas de receitas e de despesas.

Como esses pareceres dão suporte à gestão empresarial? 

Como já te contamos, os relatórios financeiros são praticamente um termômetro da viabilidade de uma organização. Porém, além de retratar as condições econômicas no passado, presente e provável futuro, esses documentos ajudam nos momentos mais difíceis. Veja como a seguir:

 Noção da capacidade de novos investimentos

Os relatórios financeiros ajudam a identificar os riscos com antecipação. Ao menor sinal de queda nas vendas, por exemplo, eles detectam a movimentação negativa.

Assim, a companhia vai ganhando mais fôlego para crescer sem grandes ameaças. Afinal, as análises econômicas mostrarão com exatidão o tamanho de cada passo.

Redução de desperdícios

Com as análises financeiras, todo o dinheiro que sai da empresa é monitorado. Assim, o gestor consegue rastrear o percurso e o destino final de suas despesas.

Dessa forma, os custos supérfluos ficam mais visíveis, algo que facilita os planos para eliminá-los ou reduzi-los.

Identificação de gargalos no fluxo de caixa

Com o acompanhamento das movimentações monetárias, a empresa sabe qual é o produto com menor saída, com pouca margem de lucro ou também o índice de inadimplência.

O caixa é um verdadeiro espelho do negócio, mas é preciso emitir relatórios financeiros sobre ele para compreender seu comportamento. Mas de que isso ajuda no dia a dia?

Um exemplo prático: esses documentos podem te apontar quais são os melhores dias do mês em termos de saldo no fluxo de caixa. Com essa informação, você organiza os pagamentos de modo mais favorável à sua realidade.

Como os relatórios financeiros ajudam as startups?

Promover startups com a atual tendência de avanço tecnológico é algo fascinante, mas também trabalhoso. Quando se fala em inovação, muitas vezes estamos também nos referindo emoções como a capacidade de ousar e a coragem de mergulhar em mares nunca antes navegados.

Porém, grandes sonhos exigem grandes responsabilidades: gerenciais, de atendimento ao cliente, de cumprimento à legislação tributária e fiscal etc.

Ou seja, por mais empolgante e promissora que seja a sua ideia, ela vai exigir conciliação bancária, registro de patrimônio, monitoramento de KPIs e por aí vai.

Diante disso, não há como negar: os relatórios financeiros são essenciais para qualquer negócio. Não é diferente com as startups! Veja algumas das vantagens desses documentos para este nicho:

Faturamento

Nada melhor do que um faturamento interessante para viabilizar a atração de investidores. Nesse sentido, com um relatório transparente e preferencialmente auditado, é muito mais simples chamar a atenção no mercado financeiro e de investimentos.

Sabe aquele instante decisivo em que você precisa achar um meio para partir para a próxima rodada de negócios? Esse tipo de relatório será como uma mãe nessas situações.

Balanço patrimonial

Outro documento importante entre os relatórios financeiros para startups é o balanço patrimonial. Esse cálculo está sempre na mira de acionistas, investidores e credores. Trata-se de um Raio-X dos bens acumulados em certo período, mas também das dívidas e compromissos financeiros e contratuais.

Dessa forma, ele lista ativos e passivos, mas também exibe as oscilações do capital. Para quem quer entender como conseguir investimentos para startups, saber um pouco sobre os relatórios mais interessantes para o mercado será útil. Assim, esse é um tipo de análise para nunca perder de vista.

Fluxo de caixa

Os relatórios financeiros que saem do fluxo de caixa são excelentes fontes de dados sobre a iniciativa empreendedora em questão. Afinal, em torno dele, giram KPIs para startups cruciais. Por exemplo: receitas recorrentes, custos, ticket médio, total de vendas, entre outros dados semelhantes.

Com esses estudos, é possível prever as entradas de recursos financeiros e se programar melhor. Não é raro encontrar startups com problemas de caixa em situações críticas. Mas isso pode ser evitado com relatórios financeiros eficientes.

O que considerar ao interpretar tais informativos?

Existe um consenso no mercado sobre a importância dos relatórios financeiros. Porém, diante de agendas atribuladas e da complexidade dessas contas, será que você realmente aproveita esses cálculos para alavancar o negócio?

Como extrair algo valioso e prático de gráficos, números, índices e comparações? Para ajudar você com isso, preparamos um resumo a seguir com os tipos de relatórios financeiros que mais impactam a gestão estratégica. Observe:

• Balanço patrimonial: soma e classifica todo o capital da empresa, assim como suas dívidas, bens e compromissos;
• Resultados: a diferença entre o valor que você recebe por produtos e serviços e o que você aplica para executá-los. Aliás, para as empresas de capital aberto, é obrigatório divulgar as DREs (Demonstração do Resultado do Exercício), isto é, torna-las públicas. Porém, todas as empresas — com exceção do microempreendedor individual — devem produzir esse relatório. A DRE é uma síntese das movimentações financeiras e vai mostrar aquilo que mais interessa aos partners: se a empresa está mesmo lucrando;
• Liquidez: mede o nível de condições para que um ativo seja convertido em dinheiro sem perdas expressivas em relação a seu valor de mercado;
• Custos operacionais: despesas para rodar o negócio: energia elétrica, luz, gás, funcionários, insumos, manutenção de equipamentos etc.;
• Fluxo de caixa: mostra entradas e saídas, mas classifica receitas e despesas. Assim, é possível saber qual mercadoria tem a melhor margem de lucro, por exemplo;
• Conciliação bancária: faz várias comparações entre os registros contábeis internos e os extratos bancários. Desse modo, se houver desvios ou fatos estranhos, será viável perceber mais rapidamente.

 Por que fazer relatórios financeiros com apoio tecnológico?

A gestão financeira não ficaria de fora de toda transformação digital que está em curso no mundo. Por isso, contar com ajuda tecnológica de boa qualidade é essencial. Agora, quando falamos em produtos Microsoft, o que a empresa ganha mesmo é um tremendo diferencial competitivo.

Nesse cenário, o Microsoft Dynamics 365 Finance & Operations eleva o setor financeiro para outro patamar. Com essa ferramenta, é possível criar, implementar e visualizar os demonstrativos financeiros de modo rápido e fácil. Veja a seguir algumas de suas vantagens:

• informações detalhadas para a tomada de decisão: a ferramenta oferece recursos de Power BI, Inteligência Artificial e aprendizagem preditiva;
• integração de dados e processos: permite reunir em único hub centralizado aplicativos e sistemas de atendimento ao cliente, marketing, finanças, operacional e muito mais;
• produção automática e integrada de relatórios financeiros: realiza cruzamento de dados entre diferentes sistemas e aplicações. Desse modo, é viável elaborar relatórios em poucos cliques;
• economia de investimentos em TI: pode contratar em pacotes de assinatura mensal, dispensando investimentos iniciais expressivos;
• escalabilidade: oferece estrutura flexível e escalonável;
• segurança: o software fica baseado em nuvem na plataforma Azure, uma das mais consagradas do mercado. Também pode ser instalado localmente, caso sua empresa prefira/necessite.

Portanto, não importam o porte, nem o segmento, nem mesmo a localização da empresa. Um negócio de sucesso sempre dependerá de relatórios financeiros bem elaborados e abastecidos.

No caso de startups que almejam resultados exorbitantes, é preciso se preparar para fazer uma gestão financeira à altura. Nessa hora, a tecnologia e a expertise no tema serão os fatores determinantes.

E você? Gostou do nosso artigo? Que tal saber um pouco mais sobre gestão corporativa e inovações? É simples: leia também nosso post sobre o ERP na nuvem!

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Além disso, terá condições de gerenciar todas as informações de finanças e operacionais a partir de um dashboard integrado em um único sistema. Ficou curioso? Então, continue a leitura para saber mais sobre essa plataforma que traz tantos benefícios.

O que é Microsoft Dynamics 365 Finance e por que é uma ótima ferramenta?

O Dynamics 365 for Finance and Operations é um sistema que integra as áreas de finanças e de operações globais. Seu objetivo é que as tomadas de decisões dos gestores sejam ágeis e baseadas em dados.

Com suas funções básicas, é uma ótima ferramenta porque você consegue otimizar os processos dos serviços, por exemplo, planejamento, execução, acompanhamento e análises. Aliás, acompanhará prazos, envios de documentos, reuniões etc. Dessa maneira, terá uma visão global de custos, receitas e avaliação individual de cada setor.

Quais são as funcionalidades de gestão financeira do Dynamics 365?

As empresas podem se beneficiar com as funcionalidades específicas do Dynamics 365 porque, como a plataforma roda na nuvem, oferece proteção aos dados e segue as conformidades da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD). Ademais, fica mais fácil entender os clientes e ter ideias que melhorem o atendimento e o serviço pelo Enterprise Resource Planning (ERP) e Customer Relationship Management (CRM).

Registro da performance

Desde abril de 2019, as funcionalidades introduzidas estão habilitadas para aceitação de persona, permitindo aos clientes inserir novos recursos de acordo com a sua necessidade. Desse modo, há um ganho de produtividade e de retorno sobre o investimento (ROI) da solução.

Seu conceito é aprimorar a experiência do usuário com os debates sobre Net Promoter Score (NPS) nas áreas de desempenho, conformidade, automação e suporte do serviço.

Gerenciamento da cadeia de fornecedores

Os comentários presentes na operação do serviço identificam subprocessos próprios do gerenciamento de estoque que sofrerão aprimoramentos. Inclusive, essas alterações impactarão diferentes áreas.

É possível configurar e aplicar conversões de unidades de medida para grades de produtos. Ainda, passou a permitir que elas sejam inseridas em demais aplicativos.

Projeção do fluxo de caixa

Todo sistema de gestão que se preze tem a contabilidade como função básica para fazer acompanhamento das contas e dar respostas rápidas aos imprevistos. Com a gestão financeira do Dynamics, o gestor acessa e monitora pagamentos, recebimentos, ativos e passivos em tempo real.

Também, encerra o livro com balanço, demonstração de resultados e preparação do fluxo de caixa de forma simplificada. Dessa maneira, elimina processos manuais, reduz riscos de transações erradas e encontra aquelas que estão fora do padrão.

Propostas inteligentes de orçamento

O orçamento pode ser feito em menos tempo e sem dores de cabeça. Para isso, é necessário usar recursos de proposta de orçamento inteligente. Assim, consolidará e analisará os dados de anos anteriores e poderá desenvolver uma proposta mais precisa.

Gerenciamento de depósito

O Sistema de Gerenciamento de Depósito (WMS) é uma somatória ao conjunto de aplicativos que atende a inúmeras áreas, cada um com requisitos específicos sobre como operar um depósito. As novas versões trouxeram a integração desses aprimoramentos e a capacidade de lidar com produtos de peso variável no WMS.

A saber, para colocá-los em prática, é indicado abrir o espaço de trabalho e o gerenciamento de recursos que está no bloco do painel. Depois, veja uma lista de ações com todas as versões e suporte. Na página, no lado superior, haverá o nome do mecanismo, a data que foi adicionado, o módulo que faz parte e um link. Acesse esse último para ir a uma tela temporária. Observe que o gerenciamento tem várias guias que listam as ferramentas.

Enfim, a gestão financeira do Dynamics traz diversas vantagens, como assumir o controle das contas, simplificar e automatizar os processos, além de monitorar a gestão de transações. Ainda, aumentar a visibilidade da organização, melhorar o planejamento e a previsão do negócio. Para isso, é aconselhável ter uma boa consultoria empresarial para tirar proveito dos sistemas, como a XPTA, que auxiliará em todo processo.

Sendo assim, conheça mais sobre Dynamics 365 e tire suas dúvidas com nossos especialistas.

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